在美國，只有成為注冊投z資顧（RIA）才有資格向投z資人提供證券類產品的投z資分析建議，并定期提供投z資報告。也只有獲得該資質的機構才可以收 取相應的管理費，并對客戶承擔委托責任。通常申請注冊投z資顧的機構的基金管理人必須通過相應的執照考試，即投z資顧問考試，這一準入門檻也是很多想要申請牌照又提供不了的，所以這個也可以找專業的代理去申請,代理律師負責提供這類資料，便于快速申請下證。申請美國RIA牌照的必要條件之一是注冊美國的一家公司。
注冊美國公司需具備以下條件：
1、申請條件：一位以上的公司董事及股東（無國際限制的自然人或法人），有效的身份證明文件（身份證或戶照）。
2、名稱選擇：公司名稱沒有任何限制，只要查冊沒有重名即可；一般名稱后面冠以CORP(CORPORATION),LTD(LIMITED),INC(INCORPORATED)或CO(COMPANY)、LLC等字樣。注冊時請附上兩個或以上的公司名稱，以免因每選擇無法使用時而延誤。公司成立前，公司名稱可獲名費預留半年。
3、注冊資本：不同的洲，注冊資本不一樣，一般為20000美金（詳細請參考各洲的注冊地址），不需要驗資及到位。在注冊公司時，需要說明公司成立時發行的股票數額。通常公司初始發行的股票數額為3000-50000股。可以在公司成立后任何時候增加貴公司股票發行的數量。
3、股份分配：申請注冊美國公司每個股東所占的股份比例(%)。
4、注冊地址：規定要有當地的注冊地址(參加我司秘書服務可提供美國本土的注冊地址)。
公司注冊辦理時間：3個工作日左右。
投z資顧問牌照RIA的辦理流程
在美國證券交易委員會或某一特定州注冊時存在差異。如果你要向證券交易委員會登記，你必須準備好并在注冊牌照是遞交Form ADV Part 1A。遞交該文件后，美國證券交易委員會將審查和批準/拒絕/注冊的該申請。美國證券交易委員會通常只要求公司提交Form ADV Part 1A，但是其他與申請流程有關的文件必須在批準后準備。這些文件包括了Form ADV Part2、客戶咨詢協議、道德規范、合規文件和其他監管文件。在證券交易委員會的監管審查期間，這些將被審查。提交給美國證券交易委員會的申請通常在提交申請的45天內進行審核和批準或否決。如果公司是向州的證券監管機構提交，則應提交Form ADV Part 1A and Part 1B，并須透過IARD系統提交適用的時間表。向州監管機構注冊需要準備和審查的其他文件包括客戶協議、以及在注冊發生時所要求的任何其他補充文件。當州監管機構審查申請時，可能需要30-45天，有時還需要更長時間才能批準或否決。如果在初次申請中，提供的材料有問題的，州監管機構需要公司額外的文檔。通常情況下，州監管機構會要求對特定的客戶文件進行修改，或者要求對公司的背景和提供的服務提供信息。一旦這個問題得到了徹底的審查，并且監管者確信所有的缺陷和文件都是正確的，公司就會被批準。
辦理投z資顧問RIA牌照的要求：
美國公司信息
申請SEC RIA牌照，申請方必須正式注冊成立一家美國公司；或者是一家已經成立了的美國公司。公司必須有注冊辦公室，以及聯絡方式。而且公司的聯絡方式在工作時間內是可以被SEC直接聯系的。
二、 公司及董事的良好記錄
公司不能有任何的不良的商業記錄；公司董事不能有任何的犯罪記錄或者個人的不良記錄。
三、 員工資質
員工資質也是申請SEC RIA牌照的重要要求。公司必須聘用至少一名合資格的持牌金瀜理財投z資顧問成為公司牌照的員工，或由公司高管通過考試，申請成為SEC的個人RIA牌照。
四、 商業運營以及合規報告
申請者要向SEC遞交多項運營報告，例如公司的產品說明書、客戶服務合同、公司正常及操作流程、私隱條例、AML、了解客戶文檔、市場推廣文案規范、商業架構等等。SEC需要申請者證明其有足夠的資質合乎規范地運營管理業務與交易。
五、 牌照申請需遞交以下資料：
一份牌照的辦理委托書：
由該牌照申請公司董事授權負責牌照辦理的委托信。
公司注冊問題文件：
美國公司注冊證明文件；
公司的章程（如有）；
董事的戶照；
公司業務說明報告；
系統報備：
注冊金瀜行業管理委員會的WebCRD/IARD系統；
填寫牌照的申請報告
填寫SEC的問卷調C查報G告
代理申請人的聲明；
合規報告：
（1）公司產品介紹
產品介紹作為公司的’宣傳冊’，它必須詳細介紹公司的產品，服務，費用，政策披露，以及其他一些公司細節的敘述描述。金瀜理財投z資顧問公司必須向所有客戶和潛在客戶提供該宣傳冊。
（2）投z資顧問介紹 （如有）
投z資顧問代表必須(在大多數情況下)向客戶提供的紙質的介紹小冊子。這種形式包括雇傭關系、學歷背景、利益沖突和合規信息。一般來說，公司高層、z顧問、和任何向客戶提供投z資建議的人，以及任何為客戶提供建議的代表都必須有一份介紹小冊子。
（3）客戶投z資咨詢合同
給予客戶的投z資咨詢合同包括一項投z資政策聲明，該聲明符合客戶咨詢合同的適當的監管機構標準。
（4）政策和流程手冊
公司的政策和程序手冊是你的公司將用來維護和執行公司內部政策的指導文件，從處理客戶投訴到培訓新的投z資顧問代表。它還包括你公司的業務連續性計劃、信息技術政策、反洗錢政策和反內幕交易政策
（5）隱私政策聲明
該公司的隱私政策聲明必須在客戶關系開始時提供給所有客戶，并在此后每年提供。它必須披露公司如何存儲、處理和傳播客戶信息。隱私政策聲明是在您的公司的規劃和運營請就要出臺，以滿足牌照辦理州的遵從要求。