辦理投資顧問(wèn) 美國(guó)RIA 牌照的要求，美國(guó)sec ria牌照的含金量:
ria牌照是受美國(guó)證券交易委員會(huì)(sec)或州證券部門監(jiān)管的,專業(yè)從事投資咨詢業(yè)務(wù)的公司及個(gè)人需要申請(qǐng)的牌照。在美國(guó),只有成為注冊(cè)投資顧問(wèn)(ria)才有資格向投資人提供證券類產(chǎn)品的投資分析建議,并定期提供投資報(bào)告。也只有獲得該資質(zhì)的機(jī)構(gòu)才可以收取相應(yīng)的管理費(fèi),并對(duì)客戶承擔(dān)委托責(zé)任。
申請(qǐng)資質(zhì):
通常申請(qǐng)注冊(cè)投資顧的機(jī)構(gòu)的基金管理人必須通過(guò)相應(yīng)的執(zhí)照考試,即投資顧問(wèn)考試---series 65。美國(guó)大部分州也可以免除series 65考試,如果該機(jī)構(gòu)的管理人持有注冊(cè)金融分析師(cfa)或個(gè)人理財(cái)專家(pfs)等金融牌照。除此之外,申請(qǐng)機(jī)構(gòu)必須擁有管理2500萬(wàn)美元以上的資產(chǎn)規(guī)模,擁有2500萬(wàn)到1億資產(chǎn)管理規(guī)模的公司可以與美國(guó)州證券部門注冊(cè),超過(guò)1億資產(chǎn)規(guī)模的公司需與sec注冊(cè)。
不是只有美國(guó)的機(jī)構(gòu)才有資格申請(qǐng)RIA牌照。1934年根據(jù)證券交易法令而成立的美國(guó)證券交易委員會(huì)(US Securities and Exchange Commission，英文縮寫SEC）是隸屬于美國(guó)聯(lián)邦正府一個(gè)獨(dú)li立的金瀜管理機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)美國(guó)的證券監(jiān)督和管理工作，是美國(guó)金瀜、證券行業(yè)的蕞高機(jī)構(gòu)，直接對(duì)國(guó)會(huì)負(fù)責(zé)，具有一定的立法和司法權(quán)。對(duì)全國(guó)和各州的證券發(fā)行、證券交yi易所、正券商、投zi資公司等擁有根據(jù)法律行使管理和監(jiān)督的權(quán)力。美國(guó)SEC 監(jiān)管下的RIA牌照（RegisteredInvestment Advisor，即注冊(cè)投zi資顧問(wèn)）專門為投zi資者管理投zi資的顧問(wèn)，因?yàn)橹挥芯邆銻IA牌照的投zi資機(jī)構(gòu)，才能在國(guó)內(nèi)開展美股銷售等業(yè)務(wù)，如果不能獲得相關(guān)資質(zhì)，就只能通過(guò)擁有牌照的中間平臺(tái)進(jìn)行交易。
根據(jù)SEC的規(guī)定，企業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)地址在國(guó)外的機(jī)構(gòu)也可以在SEC注冊(cè)申請(qǐng)，但境外投zi資顧問(wèn)如果要向美國(guó)客戶提供投zi資建議，就“必須”向SEC申請(qǐng)注冊(cè)RIA牌照。
RIA全稱Registered Investment Advisor，即注冊(cè)投資顧問(wèn)。因?yàn)橹挥芯邆銻IA牌照的投資機(jī)構(gòu)，才能在國(guó)內(nèi)開展美股銷售等業(yè)務(wù)，如果不能獲得相關(guān)資質(zhì)，就只能通過(guò)擁有牌照的中間平臺(tái)進(jìn)行交易。
RIA 牌照的注冊(cè)、申請(qǐng)的資料：
1.一份牌照的辦理委托書：
2.公司注冊(cè)文件
3.美國(guó)公司注冊(cè)證明文件
4.公司的章程（如有）；
5董事的戶照；
6.公司業(yè)務(wù)說(shuō)明報(bào)告；
7.系統(tǒng)報(bào)備：
（1）注冊(cè)金瀜行業(yè)管理理委圓會(huì)的 WebCRD/IARD 系統(tǒng)
（2）填寫牌照的申請(qǐng)報(bào)告
（3）填寫 SEC 的問(wèn)卷報(bào)告
（4）代理申請(qǐng)的聲明
8. 合規(guī)報(bào)告等其他資料。
已獲得SEC會(huì)員的宜信財(cái)富、海投金瀜、KIB、Harbor、嘉盛集團(tuán)（GAIN Capital Group）、老虎正券（US TIGER SECURITIES,INC.）、盈透正券（Interactive Brokers）、嘉維正券（DriveWealth, LLC）、美國(guó)蕞大加密數(shù)zi貨幣交yi易所平臺(tái)Coinbase、中國(guó)蕞大的數(shù)zi貨幣投資社區(qū)TokenClub（全資收購(gòu)NEW ENGINE 咨詢公司）等交易商和平臺(tái)都獲得了美國(guó)SEC的監(jiān)管許可。