辦理銀行承兌匯票貼現業務中存在的風險
1、對票據真偽的辨別能力不足，存在受理偽票的風險。隨著犯罪分子利用高科技手段制假水平的提高，“克隆”匯票達到了以假亂真的地步，在缺少的檢測儀器的情況下，僅憑肉眼觀察鑒定票據的真實性，存在著很大的風險性。
2、銀行工作人員和企業財務人員工作失誤，造成潛在風險。銀行承兌匯票上都有明確而規范的記載事項，但在辦理貼現的過程中，經常發現因銀行工作人員責任心不強，違規操作，造成出票行填寫的出票日期、到期日、出票人全稱及簽章等要素不規范。同時，企業在背書轉讓過程中，由于財務人員金融票據知識欠缺，造成背書人簽章不到位、重疊或模糊不清、被背書人全稱填寫與印章不符，以及背書轉讓與簽章不連續現象。這些因素都可能影響匯票到期承兌結算，造成潛在風險。
3、辦理貼現業務時，對企業所提供資料的真實性審查不嚴，匯票取得的合法性存在風險。現代金融業競爭激烈，為占領票據市場，有的銀行對企業交易的真實性審查流于形式，對申請貼現人提供的交易合同、增值稅不作認真調查，違規辦理沒有真實交易背景的票據貼現業務。匯票到期一旦不予付款，申請貼現企業又以無資金逃債，將給銀行的追索增加難度。
